Для составления личного финансового плана необходимо:
1. определить, какую финансовую цель человек или семья может перед собой поставить;
2. определить, сколько денег потребуется для её реализации;
3. решить, на каких затратах может экономить, из каких источников будут формироваться доходы;
4. сколько времени потребуется на достижение поставленной цели.
Личный финансовый план также может предусматривать "подушку безопасности" − запас денежный средств на на случай непредвиденной ситуации.